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嘉实基金:颠覆认知的几个定投冷知识

每日经济新闻 2022-08-18 08:34:38

◎定投这种“古早”投资方法和价值派、技术流并驾齐驱。在市场波动的环境下,基金定投凭借理财习惯养成、平摊风险等优势,逐渐被个人投资者接受。不过,定投不是懒人理财,需要淡化择时而非不择时,权益基金也未必是唯一选择。

对于年轻一代来说,定投的认知仿佛是在这轮行情中突然被开启、触发。其实,定投这种“古早”投资方法和价值派、技术流并驾齐驱,历史悠久。

今天,嘉实基金就跟大家分享几个颠覆认知的定投“冷知识”,让你更加了解定投、玩转定投。

1、70多年前定投已经出圈

定投,全称定期定额投资策略,Dollar-cost Averaging,又称美元成本平均法,最早由“证券分析之父”本杰明·格雷厄姆在他的著作《聪明的投资者》中提出,提出时间为1949年,距今已有73年的历史。

定投策略最初并不专指现在应用最广的基金定投,最初这个策略也应用于买股票,不过定投某只股票风险集中,定投基金风险更为分散、适用性更广、投资体验整体更好。

2、定投不是懒人理财

说到“懒人投资”,大家一般认为指的就是定投。毕竟定投的基本操作的确很简单,选定基金,设置好定期定额扣款,一直投下去,达到目标收益止盈再操作就行。

但这些基本步骤只是入门操作,要想提高定投的胜率,大家还要做“聪明的懒人”。在开启定投之前,选基金、设置止盈点时要费点功夫、做点研究;在定投过程中,优化一下投资策略;在投后管理上,不要躺平式“投了扔一边”。

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3、定投淡化择时而非不择时

择时是投资中的圣杯,定投淡化择时的特点能帮助普通投资者减少时点选择的纠结。当然,在熊市的低点一次性买入比定投收益率可能更好,但所谓的底部可能很漫长,很多人未必熬得住。

整体来说,市场变化莫测,预判涨跌是一件专业度和难度比较高的事,对于普通投资者来说,坚持定投是做长期、大概率正确的事。

4、定投的阿喀琉斯之踵:钝化效应

定投虽然能够分摊风险和成本,但是随着定投时间和持仓量增加到一定阶段,会出现成本钝化的问题。

应对定投钝化效应有两种方法:一是适时止盈,二是加大定投金额。适时止盈是指,在定投开始前就确定好自己的止盈目标,当达到目标后进行止盈操作,再开始下一轮定投。二是在定投出现钝化效应、止盈目标还没有达到前,可以根据自己的资金情况调高定投额度,同样能够摊低成本。

5、权益基金未必是定投的唯一选择

如果投资期限足够长,股票资产能带来更高的收益。从这个角度来考虑,主动管理权益类基金更适合长期定投。

但并非所有投资者的资金都能坚持这么久,也未必都承受得起高收益背后的高风险、高波动。对于投资期限较短的投资者来说,试试偏债类混合基金甚至FOF基金也未尝不可。当然,一定要管理好收益预期。

总而言之,在市场波动的环境下,基金定投凭借理财习惯养成、平摊风险等优势,逐渐被个人投资者接受。各家基金公司也发挥自身优势,打造出特色各异的定投策略和品牌,以满足不同投资者的需求。

嘉实基金近期就发布了“微笑定投”品牌,在传统基金定投基础上进行升级,提供“微笑定投策略+优质定投产品+专属内容陪伴”的全链条服务,力争收获投资的“微笑曲线”。策略上,嘉实“微笑定投”通过持续比较股票和债券的性价比指标,在权益资产相对低估时,会适时提醒投资者增加权益资产的配置,持续地进行动态跟踪和管理;在此基础上,聚焦理财核心需求、精选嘉实基金优质产品,同时提供专属的定投内容陪伴基民。

封面图片来源:摄图网_300888317

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